Предисловие

Тема 1. Банки и банковская система

• 1.1. Понятие банка и базовые банковские операции (96мин.)
• • 1.1.1. Объективные обстоятельства возникновения банковских операций (32мин.)
  • 1.1.2. Легенда о том, как ювелиры превратились в банкиров (32мин.)
  • 1.1.3. Базовые банковские операции и определение понятия «банк» (32мин.)
• 1.2. Специфика банков как особых финансовых посредников (176мин.)
• • 1.2.1. Влияние банков на предложение денег в экономике и механизм кредитной эмиссии (128мин.)
  • 1.2.2. Субъекты, от решения которых зависит объем кредитной эмиссии банков (16мин.)
  • 1.2.3. Банки как единственные финансовые организации, осуществляющие кредитную эмиссию (32мин.)
• 1.3. Современная банковская система и ее структура (224мин.)
• • 1.3.1. Структура банковской системы и ее элементы (64мин.)
  • 1.3.2. Виды небанковских кредитных организаций и их отличия от банков (80мин.)
  • 1.3.3. Возникновение центральных банков и их функции (48мин.)
  • 1.3.4. Различие между банковской и кредитно-финансовой системой (32мин.)
• 1.4. Особенности российской банковской системы (289мин.)
• • 1.4.1. Формирование российской банковской системы (144мин.)
  • 1.4.2. Построение современной российской банковской системы (96мин.)
  • 1.4.3. Направления дальнейшего развития российской банковской системы (48мин.)
• 1.5. Статус, полномочия и функции Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (577мин.)
• • 1.5.1. Банк России как мегарегулятор: статус, цели деятельности и функции (112мин.)
  • 1.5.2. Специфика операций Центрального банка (64мин.)
  • 1.5.3. Цели и инструменты денежно-кредитной политики (321мин.)
  • 1.5.4. Содержание и особенности макропруденциальной политики (80мин.)
• Краткие выводы (32мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Банки и банковская система (32мин.)

Тема 2. Организация деятельности банков в Российской Федерации

• 2.1. Правовые основы деятельности банков в России (128мин.)
• • 2.1.1. Структура правовой базы функционирования банковской системы (64мин.)
  • 2.1.2. Банковское законодательство и его элементы (48мин.)
  • 2.1.3. Направления развития банковского законодательства (16мин.)
• 2.2. Банки и их виды (176мин.)
• • 2.2.1. Современное понятие «коммерческого банка» (32мин.)
  • 2.2.2. Характеристика видов банков по различным критериям (80мин.)
  • 2.2.3. Особенности деятельности государственных банков и банков развития (64мин.)
• 2.3. Учреждение коммерческого банка в России (144мин.)
• • 2.3.1. Порядок регистрации банка как юридического лица (48мин.)
  • 2.3.2. Требования, предъявляемые к учредителям банка и его будущим руководителям (32мин.)
  • 2.3.3. Лицензии, получаемые при создании банка (32мин.)
  • 2.3.4. Условия расширения деятельности банка (32мин.)
• 2.4. Принципы деятельности и функции банков (112мин.)
• • 2.4.1. Задачи, решаемые коммерческим банком в процессе своей каждодневной деятельности (16мин.)
  • 2.4.2. Основные принципы организации работы банка (32мин.)
  • 2.4.3. Функции банков в современной экономике (64мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Организация деятельности банков в Российской Федерации (24мин.)

Тема 3. Операции коммерческого банка

• 3.1. Операции, осуществляемые банками от своего имени: активные и пассивные (192мин.)
• • 3.1.1. Виды активных и пассивных операций (64мин.)
  • 3.1.2. Отражение активных и пассивных операций банка в его балансе (96мин.)
  • 3.1.3. Информация, получаемая из баланса банка (32мин.)
• 3.2. Виды комиссионных операций (305мин.)
• • 3.2.1. Виды комиссионных операций и их особенности (48мин.)
  • 3.2.2. Специфика лизинга и организация лизинговых сделок (128мин.)
  • 3.2.3. Технологии осуществления факторинговых и форфейтинговых операций (128мин.)
• 3.3. Специфика забалансовых операций и их виды (48мин.)
• • 3.3.1. Забалансовые операции как условные обязательства банка (16мин.)
  • 3.3.2. Виды гарантий, предоставляемых банком (32мин.)
  • 3.3.3. Причины бурного развития забалансовых операций (16мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Операции коммерческого банка (40мин.)

Тема 4. Формирование ресурсов коммерческого банка

• 4.1. Собственный капитал банка (192мин.)
• • 4.1.1. Структура собственного капитала и его элементы (96мин.)
  • 4.1.2. Функции собственного капитала (32мин.)
  • 4.1.3. Достаточность капитала банка: понятие и показатели (64мин.)
• 4.2. Депозиты как основной источник привлеченных средств (385мин.)
• • 4.2.1. Виды депозитов, предлагаемые банками в современных условиях (96мин.)
  • 4.2.2. Факторы, влияющие на процентную ставку по депозитам (16мин.)
  • 4.2.3. Способы начисления процентов по депозитам и их влияние на процентный доход (112мин.)
  • 4.2.4. Защита вкладчиков банков в системе страхования депозитов (160мин.)
• 4.3. Недепозитные источники ресурсов (96мин.)
• • 4.3.1. Ценные бумаги, выпускаемые банком для привлечения денежных средств (32мин.)
  • 4.3.2. Межбанковское кредитование и ставки рынка межбанковских кредитов (64мин.)
• 4.4. Привлечение ресурсов на основе секьюритизации банковских активов (96мин.)
• • 4.4.1. Секьюритизация активов как механизм привлечения денежных средств (64мин.)
  • 4.4.2. Свойства секьюритизируемых активов (16мин.)
  • 4.4.3. Дополнительные задачи, решаемые банком в процессе секьюритизации своих активов (16мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (48мин.)
• Тест:  Формирование ресурсов коммерческого банка (26мин.)

Тема 5. Технологии предоставления банковских кредитов клиентам

• 5.1. Кредитные операции банков (144мин.)
• • 5.1.1. Сущность кредитных операций банков, принципы и условия кредитования (32мин.)
  • 5.1.2. Виды кредитов, предоставляемых банками (64мин.)
  • 5.1.3. Кредитный портфель банка и его качество (48мин.)
• 5.2. Цена банковского кредита (80мин.)
• • 5.2.1. Цена кредита и процентные ставки (16мин.)
  • 5.2.2. Методы установления процентной ставки (48мин.)
  • 5.2.3. Факторы, оказывающие влияние на цену кредита (32мин.)
• 5.3. Выбор кредитного продукта (273мин.)
• • 5.3.1. Методы кредитования клиентов (80мин.)
  • 5.3.2. Схемы погашения кредитов и их влияние на размер процентных платежей (112мин.)
  • 5.3.3. Источники погашения кредита и формы обеспечения возврата кредита (80мин.)
• 5.4. Организация кредитного процесса в коммерческом банке (208мин.)
• • 5.4.1. Разработка и утверждение кредитной политики (16мин.)
  • 5.4.2. Этапы процедуры предоставления кредита (64мин.)
  • 5.4.3. Модели оценки кредитоспособности заемщика (128мин.)
• 5.5. Управление кредитным риском (192мин.)
• • 5.5.1. Понятие кредитного риска и основные подходы к оценке кредитного риска (64мин.)
  • 5.5.2. Методы управления кредитным риском (32мин.)
  • 5.5.3. Формирование резервов на возможные потери по ссудам (48мин.)
  • 5.5.4. Управление проблемными кредитами (48мин.)
• Краткие выводы (32мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Технологии предоставления банковских кредитов клиентам (26мин.)

Тема 6. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов

• 6.1. Национальная платежная система в России (192мин.)
• • 6.1.1. Национальная платежная система и ее элементы (96мин.)
  • 6.1.2. Правила организации деятельности платежных систем (64мин.)
  • 6.1.3. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе (32мин.)
• 6.2. Безналичные расчеты (497мин.)
• • 6.2.1. Принципы организации безналичных расчетов (16мин.)
  • 6.2.2. Виды банковских счетов (80мин.)
  • 6.2.3. Формы безналичных расчетов в России (176мин.)
  • 6.2.4. Безналичные расчеты на основе современных информационных технологий (128мин.)
  • 6.2.5. Системы и способы организации межбанковских расчетов (96мин.)
• 6.3. Кассовые операции банков (192мин.)
• • 6.3.1. Организация налично-денежного обращения в России (32мин.)
  • 6.3.2. Специфика кассовых операций (128мин.)
  • 6.3.3. Особенности кассового обслуживания физических и юридических лиц (32мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Расчетно-кассовое обслуживание клиентов (30мин.)

Тема 7. Деятельность банков на рынке ценных бумаг

• 7.1. Операции банков с ценными бумагами (192мин.)
• • 7.1.1. Виды операций с ценными бумагами, осуществляемые банком (32мин.)
  • 7.1.2. Портфели ценных бумаг, формируемые в банке (64мин.)
  • 7.1.3. Учет рисков инвестиций в ценные бумаги (80мин.)
• 7.2. Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг (144мин.)
• • 7.2.1. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (16мин.)
  • 7.2.2. Особенности брокерской и дилерской деятельности (32мин.)
  • 7.2.3. Услуги, предлагаемые банком клиентам на рынке ценных бумаг (96мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Деятельность банков на рынке ценных бумаг (28мин.)

Тема 8. Валютные операции банков

• 8.1. Банковские операции на валютном рынке (144мин.)
• • 8.1.1. Лицензии на осуществление валютных операций и дополнительные функции банка (16мин.)
  • 8.1.2. Классификация видов валютных операций (80мин.)
  • 8.1.3. Технологии сделок по купле-продаже иностранной валюты (32мин.)
• 8.2. Риски валютных операций и управление ими (64мин.)
• • 8.2.1. Валютный риск и валютная позиция банка (48мин.)
  • 8.2.2. Методы управления валютным риском (16мин.)
• Краткие выводы (16мин.)
• Рекомендуемая литература (16мин.)
• Тест:  Валютные операции банков (26мин.)

Тема 9. Анализ и оценка деятельности банка

• 9.1. Цели и направления анализа (337мин.)
• • 9.1.1. Субъекты анализа и оценки деятельности банка (80мин.)
  • 9.1.2. Виды доходов и расходов банка (112мин.)
  • 9.1.3. Основные элементы методики анализа (48мин.)
  • 9.1.4. Направления анализа деятельности банка (80мин.)
• 9.2. Модели оценки экономического положения, результатов деятельности и эффективности управления банком (433мин.)
• • 9.2.1. Оценка экономического положения банка по методике Банка России (208мин.)
  • 9.2.2. Полезность модели прибыльности акционерного капитала (192мин.)
  • 9.2.3. Агрегированные показатели эффективности управления банком (32мин.)
• Краткие выводы (32мин.)
• Рекомендуемая литература (16мин.)
• Тест:  Анализ и оценка деятельности банка (28мин.)

Тема 10. Общие основы управления банковской деятельностью

• 10.1. Управление банком собственным функционированием и развитием (192мин.)
• • 10.1.1. Цели и направления управления банком (48мин.)
  • 10.1.2. Значение стратегического управления и планирования (32мин.)
  • 10.1.3. Маркетинговая стратегия — путь между банком и рынком (112мин.)
• 10.2. Управление ликвидностью (273мин.)
• • 10.2.1. Управление ликвидностью в банке как один из ключевых моментов банковского менеджмента (16мин.)
  • 10.2.2. Факторы, влияющие на ликвидность банка и определение потребности в ликвидных средствах (48мин.)
  • 10.2.3. Стратегии управления ликвидностью (16мин.)
  • 10.2.4. Методы управления ликвидностью (128мин.)
  • 10.2.5. Требования, предъявляемые к организации эффективного управления и контроля за ликвидностью (32мин.)
  • 10.2.6. Оценка качества управления ликвидностью (32мин.)
• 10.3. Риск-менеджмент в банке (273мин.)
• • 10.3.1. Банковские риски и факторы изменения их уровня (16мин.)
  • 10.3.2. Классификация банковских рисков (80мин.)
  • 10.3.3. Организация управления рисками в банке (80мин.)
  • 10.3.4. Методы и модели управления основными внутренними рисками банка (96мин.)
• 10.4. Управление банком в условиях неустойчивого финансово-экономического состояния (128мин.)
• • 10.4.1. Причины, симптомы и механизм развития банковских кризисов (48мин.)
  • 10.4.2. Способы предупреждения кризиса (48мин.)
  • 10.4.3. Управленческие решения, принимаемые в период развития кризисной ситуации (32мин.)
• Краткие выводы (32мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Общие основы управления банковской деятельностью (32мин.)

Тема 11. Государственное регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций в России

• 11.1. Деятельность Банка России как органа государственного регулирования по раннему выявлению проблем банка (64мин.)
• • 11.1.1. Признаки наличия проблем у банка (16мин.)
  • 11.1.2. Меры воздействия, применяемые Банком России при выявлении нарушений в деятельности банков (48мин.)
• 11.2. Меры по предупреждению банкротства российских банков (353мин.)
• • 11.2.1. Основания для применения мер по предупреждению банкротства банка (16мин.)
  • 11.2.2. Финансовое оздоровление кредитной организации под контролем Банка России (80мин.)
  • 11.2.3. Механизмы санации банков в России (112мин.)
  • 11.2.4. Формы реорганизации банков (64мин.)
  • 11.2.5. Причины введения временной администрации в банк и ее функции (64мин.)
• 11.3. Банкротство и ликвидация банка (192мин.)
• • 11.3.1. Причины и последствия отзыва лицензии у банка (48мин.)
  • 11.3.2. Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций (48мин.)
  • 11.3.3. Полномочия и обязанности конкурсного управляющего (96мин.)
• Краткие выводы (32мин.)
• Рекомендуемая литература (32мин.)
• Тест:  Государственное регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций в России (26мин.)

Новые издания по дисциплине «Банковское дело» и смежным дисциплинам

Завершение курса

• Тест:  Итоговое тестирование (46мин.)