Предисловие

Тема 1. Банки как особые финансовые посредники

• 1.1. Возникновение банков и банковских операций (115мин.)
• • Объективные обстоятельства возникновения банковских операций (38мин.)
  • Легенда о том, как ювелиры превратились в банкиров (38мин.)
  • Базовые банковские операции и определение понятия «банк» (38мин.)
• 1.2. Влияние банков на предложение денег в экономике и механизм кредитной эмиссии (211мин.)
• • Специфика базовых банковских операций как основа механизма кредитной эмиссии (96мин.)
  • Депозитный и денежный мультипликаторы (58мин.)
  • Субъекты, от решения которых зависит объем кредитной эмиссии банков (19мин.)
  • Принципиальное отличие банков от других финансовых посредников (38мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Банки как особые финансовые посредники (30мин.)

Тема 2. Банковская система и ее структура

• 2.1. Понятие банковской системы и ее элементы (134мин.)
• • Структура банковской системы и ее элементы (38мин.)
  • Банковские ассоциации и союзы (58мин.)
  • Различие между банковской и кредитно-финансовой системами (38мин.)
• 2.2. Виды банков и небанковских кредитных организаций (269мин.)
• • Современное понятие коммерческого банка (19мин.)
  • Характеристика видов банков по различным критериям (96мин.)
  • Особенности деятельности государственных банков и банков развития (38мин.)
  • Виды небанковских кредитных организаций и их отличия от банков (96мин.)
• 2.3. Формирование и трансформация российской банковской системы (173мин.)
• • Создание банковской системы в дореволюционной России (96мин.)
  • Банковская система в условиях планово-централизованной экономики СССР (19мин.)
  • Реформирование банковской системы в период перехода России к рыночной экономике (58мин.)
• 2.4. Характеристика современной банковской системы России (250мин.)
• • Построение современной российской банковской системы (173мин.)
  • Особенности банковской системы России (38мин.)
  • Направления дальнейшего развития российской банковской системы (38мин.)
• Краткие выводы (38мин.)
• Тест:  Банковская система и ее структура (12мин.)

Тема 3. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) как мегарегулятор

• 3.1. Банк России в системе государственного управления (115мин.)
• • Правовой статус Банка России (19мин.)
  • Взаимодействие Банка России с органами государственной власти (19мин.)
  • Цели деятельности и функции Банка России (77мин.)
• 3.2. Специфика операций Центрального банка (96мин.)
• • Виды операций Банка России (38мин.)
  • Баланс Банка России и финансовые результаты деятельности (58мин.)
• 3.3. Цели и инструменты денежно-кредитной политики Банка России (288мин.)
• • Иерархия целей денежно-кредитной политики (58мин.)
  • Виды денежно-кредитной политики (19мин.)
  • Инструменты денежно-кредитной политики Банка России (211мин.)
• 3.4. Содержание и особенности макропруденциальной политики (96мин.)
• • Понятие макропруденциальной политики и ее задачи (38мин.)
  • Международные стандарты макропруденциальной политики (38мин.)
  • Системно значимые банки в России (19мин.)
  • Стресс-тестирование как инструмент макропруденциальной политики (19мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (19мин.)
• Тест:  Центральный банк Российской Федерации (Банк России) как мегарегулятор (10мин.)

Тема 4. Организация деятельности банков в Российской Федерации

• 4.1. Правовые основы деятельности банков в России (154мин.)
• • Структура правовой базы функционирования банковской системы (77мин.)
  • Банковское законодательство и его элементы (58мин.)
  • Направления развития банковского законодательства (19мин.)
• 4.2. Учреждение банка в России (173мин.)
• • Порядок регистрации банка как юридического лица (58мин.)
  • Требования, предъявляемые к учредителям банка и его будущим руководителям (38мин.)
  • Лицензии, получаемые при создании банка (58мин.)
  • Условия расширения деятельности банка (19мин.)
• 4.3. Принципы деятельности и функции банков (134мин.)
• • Основные принципы организации работы банка (38мин.)
  • Функции банков в современной экономике (77мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Организация деятельности банков в Российской Федерации (24мин.)

Тема 5. Операции коммерческого банка

• 5.1. Активные и пассивные операции банка (173мин.)
• • Виды активных и пассивных операций (58мин.)
  • Отражение активных и пассивных операций банка в его балансе (115мин.)
• 5.2. Виды комиссионных операций (307мин.)
• • Виды комиссионных операций и их особенности (58мин.)
  • Специфика лизинга и организация лизинговых сделок (115мин.)
  • Технологии осуществления факторинговых и форфейтинговых операций (134мин.)
• 5.3. Специфика забалансовых операций и их виды (38мин.)
• • Забалансовые операции как условные обязательства банка (19мин.)
  • Причины бурного развития забалансовых операций (19мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Операции коммерческого банка (36мин.)

Тема 6. Ресурсы коммерческого банка

• 6.1. Собственный капитал банка (192мин.)
• • Структура собственного капитала и его элементы (77мин.)
  • Функции собственного капитала (38мин.)
  • Достаточность капитала банка: понятие и показатели (77мин.)
• 6.2. Депозиты как основной источник ресурсов коммерческого банка (422мин.)
• • Виды депозитов, предлагаемые банками в современных условиях (96мин.)
  • Факторы, влияющие на процентную ставку по депозитам (38мин.)
  • Способы начисления процентов по депозитам и их влияние на процентный доход (134мин.)
  • Защита вкладчиков банков в системе страхования депозитов (154мин.)
• 6.3. Недепозитные источники ресурсов (134мин.)
• • Ценные бумаги, выпускаемые банком для привлечения денежных средств (38мин.)
  • Межбанковское кредитование и ставки рынка межбанковских кредитов (77мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Ресурсы коммерческого банка (18мин.)

Тема 7. Банковские технологии предоставления кредитов

• 7.1. Кредитные операции банков (154мин.)
• • Сущность кредитных операций банков, принципы и условия кредитования (38мин.)
  • Виды кредитов, предоставляемые банками (58мин.)
  • Кредитный портфель банка и его качество (58мин.)
• 7.2. Цена банковского кредита (38мин.)
• • Цена кредита и процентные ставки (19мин.)
  • Факторы, оказывающие влияние на цену кредита (19мин.)
• 7.3. Методы кредитования и способы погашения кредитов (307мин.)
• • Методы кредитования клиентов (96мин.)
  • Схемы погашения кредитов и их влияние на размер процентных платежей (115мин.)
  • Источники погашения кредита и формы обеспечения возврата кредита (96мин.)
• 7.4. Организация кредитного процесса в коммерческом банке (250мин.)
• • Разработка и утверждение кредитной политики (38мин.)
  • Этапы процедуры предоставления кредита (77мин.)
  • Модели оценки кредитоспособности заемщика (77мин.)
  • Кредитная история как источник информации о заемщике (58мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (77мин.)
• Приложение 7.1 (19мин.)
• Тест:  Банковские технологии предоставления кредитов (20мин.)

Тема 8. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов

• 8.1. Национальная платежная система России (192мин.)
• • Национальная платежная система и ее элементы (115мин.)
  • Правила организации деятельности платежных систем (58мин.)
  • Платежная система Банка России (19мин.)
• 8.2. Безналичные расчеты (576мин.)
• • Принципы организации безналичных расчетов (19мин.)
  • Виды банковских счетов (77мин.)
  • Формы безналичных расчетов в России (230мин.)
  • Безналичные расчеты на основе современных информационных технологий (134мин.)
  • Системы и способы организации межбанковских расчетов (115мин.)
• 8.3. Кассовые операции банков (211мин.)
• • Организация налично-денежного обращения в России (38мин.)
  • Специфика кассовых операций (115мин.)
  • Особенности кассового обслуживания физических и юридических лиц (58мин.)
• Краткие выводы (38мин.)
• Тест:  Расчетно-кассовое обслуживание клиентов (28мин.)

Тема 9. Банки на рынке ценных бумаг

• 9.1. Операции банков с ценными бумагами (211мин.)
• • Виды операций с ценными бумагами, осуществляемые банком (115мин.)
  • Учет рисков инвестиций в ценные бумаги (96мин.)
• 9.2. Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг (154мин.)
• • Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (19мин.)
  • Особенности брокерской и дилерской деятельности (38мин.)
  • Услуги, предлагаемые банком клиентам на рынке ценных бумаг (96мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Банки на рынке ценных бумаг (22мин.)

Тема 10. Валютные операции банков

• 10.1. Банковские операции на валютном рынке (173мин.)
• • Лицензии на осуществление валютных операций и дополнительные функции банка (19мин.)
  • Классификация видов валютных операций (115мин.)
  • Технологии сделок по купле-продаже иностранной валюты (38мин.)
• 10.2. Риски валютных операций и управление ими (58мин.)
• • Валютный риск и валютная позиция банка (58мин.)
  • Методы управления валютным риском (19мин.)
• Краткие выводы (19мин.)
• Практические задания (38мин.)
• Тест:  Валютные операции банков (20мин.)

Тема 11. Анализ и оценка деятельности банка

• 11.1. Цели и направления анализа (307мин.)
• • Субъекты анализа и оценки деятельности банка (58мин.)
  • Виды доходов и расходов банка (154мин.)
  • Направления анализа деятельности банка (96мин.)
• 11.2. Оценка экономического положения по методике Банка России (230мин.)
• • Классификационные группы кредитных организаций по их экономическому положению (38мин.)
  • Показатели оценки капитала, активов, доходности и ликвидности (96мин.)
  • Специфика оценки качества управления (96мин.)
• 11.3. Показатели эффективности деятельности банка (154мин.)
• • Коэффициенты прибыльности капитала и активов банка (38мин.)
  • Агрегированные показатели эффективности управления банком (115мин.)
• Краткие выводы (38мин.)
• Тест:  Анализ и оценка деятельности банка (24мин.)

Тема 12. Ключевые аспекты управления банковской деятельностью

• 12.1. Общие основы управления в банке (96мин.)
• • Объекты управления и направления банковского менеджмента (38мин.)
  • Значение стратегического управления и планирования (38мин.)
• 12.2. Банковский маркетинг: общее и особенное (115мин.)
• • Функции маркетинга и маркетинговая стратегия (38мин.)
  • Виды маркетинговых стратегий (19мин.)
  • Особенности банковской рекламы (19мин.)
  • Практика личного продвижения продуктов (38мин.)
• 12.3. Управление ликвидностью банка (211мин.)
• • Цели и функции управления (19мин.)
  • Факторы, влияющие на ликвидность банка и определение потребности в ликвидных средствах (38мин.)
  • Методы управления ликвидностью (96мин.)
  • Оценка качества управления ликвидностью (58мин.)
• 12.4. Риск-менеджмент в банке (250мин.)
• • Банковские риски и их виды (77мин.)
  • Организация управления рисками в банке (38мин.)
  • Методы и модели управления основными внутренними рисками банка (134мин.)
• Краткие выводы (38мин.)
• Тест:  Ключевые аспекты управления банковской деятельностью (24мин.)

Тема 13. Банкротство и ликвидация банка

• 13.1. Государственные меры по предупреждению банкротства банков (192мин.)
• • Основания для применения мер по предупреждению банкротства банка (19мин.)
  • Финансовое оздоровление и механизмы санации банков в России (115мин.)
  • Формы реорганизации банков (19мин.)
  • Причины введения временной администрации в банк и ее функции (58мин.)
• 13.2. Порядок банкротства и ликвидации банка (154мин.)
• • Причины и последствия отзыва лицензии у банка (38мин.)
  • Процедура банкротства кредитных организаций (38мин.)
  • Полномочия и обязанности конкурсного управляющего (77мин.)
• Краткие выводы (38мин.)
• Тест:  Банкротство и ликвидация банка (12мин.)

Литература по темам

• Темы 1—3 (269мин.)
• • Тема 4 (19мин.)
  • Тема 5 (19мин.)
  • Тема 6 (19мин.)
  • Тема 7 (38мин.)
  • Тема 8 (19мин.)
  • Тема 9 (19мин.)
  • Тема 10 (19мин.)
  • Тема 11 (19мин.)
  • Тема 12 (19мин.)
  • Тема 13 (19мин.)
  • Интернет-ресурсы (38мин.)

Завершение курса

• Тест:  Итоговое тестирование (48мин.)